2024年，我行嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及《山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程》及《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將我行2024年度關(guān)聯(lián)交易情況匯報(bào)如下：

一、關(guān)聯(lián)交易管理情況

2024年，我行高度重視關(guān)聯(lián)交易管理工作，優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制，修訂關(guān)聯(lián)交易管理制度，及時(shí)識(shí)別并動(dòng)態(tài)更新關(guān)聯(lián)方名單，認(rèn)真履行重大關(guān)聯(lián)交易審議審批和信息披露義務(wù)，嚴(yán)守合規(guī)底線，開(kāi)展的各類(lèi)關(guān)聯(lián)交易堅(jiān)持遵循誠(chéng)實(shí)信用及公允原則，按照商業(yè)原則以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，確保股東和存款人利益不受損害。

（一）強(qiáng)化董事會(huì)及關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)履職情況

董事會(huì)及下屬關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)能夠按照職責(zé)權(quán)限和議事規(guī)則勤勉盡職、客觀公正地審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)全年共召開(kāi)會(huì)議4次，2024年，本行共授信關(guān)聯(lián)交易貸款6戶(hù)，授信金額400萬(wàn)元，其中重大關(guān)聯(lián)交易貸款授信4戶(hù)，授信金額340萬(wàn)元，貸款余額329.30萬(wàn)元,以上關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)本行董事會(huì)審議通過(guò)，并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。以下為重大關(guān)聯(lián)明細(xì)：

借款人高偉祥，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)，貸款用途為購(gòu)進(jìn)裝修材料及家具家電，授信貸款80萬(wàn)元，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，貸款余額80萬(wàn)元。

借款人陳云啟，55歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸后管理部負(fù)責(zé)人華震配偶的父親，貸款用途購(gòu)進(jìn)空調(diào)塑管，授信貸款20萬(wàn)元，授信日期2024年3月14至2027年3月13日，利率6.00%，擔(dān)保方式為保證，合并計(jì)算華震授信60萬(wàn)元，華震的母親呂香榮授信15萬(wàn)元，累計(jì)授信95萬(wàn)元，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，2024年3月19日發(fā)放貸款20萬(wàn)元，貸款余額10萬(wàn)元。

借款人朱明東，34歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司坦埠支行支行行長(zhǎng)，貸款用途購(gòu)進(jìn)裝飾材料及家具家電，授信貸款50萬(wàn)元，授信日期2024年3月21至2027年3月20日，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，2024年3月22日發(fā)放貸款50萬(wàn)元，貸款余額50萬(wàn)元。

借款人張坤，36歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東山東蒙陰晟華建業(yè)有限公司的執(zhí)行董事，貸款用途購(gòu)進(jìn)瓷磚，授信貸款70萬(wàn)元，授信日期2024年5月8至2029年5月7日，利率6.00%，擔(dān)保方式為抵押，2024年9月30日追加授信120萬(wàn)元，合計(jì)授信190萬(wàn)元，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，貸款余額189.30萬(wàn)元。

（二）及時(shí)動(dòng)態(tài)更新全行關(guān)聯(lián)方名單，全面識(shí)別關(guān)聯(lián)交易

2024年，我行對(duì)關(guān)聯(lián)方管理內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)化，將關(guān)聯(lián)方識(shí)別的第一道防線延伸到全行的一線部門(mén)，在業(yè)務(wù)開(kāi)展之前業(yè)務(wù)部門(mén)就將疑似關(guān)聯(lián)方的公司提交董事會(huì)辦公室認(rèn)定，確保及時(shí)準(zhǔn)確地識(shí)別關(guān)聯(lián)方，更新關(guān)聯(lián)方信息。關(guān)聯(lián)法人名單經(jīng)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審核確認(rèn)后，向全行發(fā)布，確保關(guān)聯(lián)交易得以及時(shí)識(shí)別。

（三）認(rèn)真履行關(guān)聯(lián)交易審議審批和信息披露義務(wù)，嚴(yán)控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，保障全體股東及銀行客戶(hù)利益

2024年，我行加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的管理控制，嚴(yán)控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)聯(lián)法人的授信業(yè)務(wù)均集中于總行審批，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求履行審議審批和信息披露手續(xù)。董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)高效、專(zhuān)業(yè)和獨(dú)立地運(yùn)作，各位委員勤勉盡職，充分履行關(guān)聯(lián)交易審核職責(zé)，確保我行關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)符合監(jiān)管要求、全體股東及客戶(hù)的利益。

二、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作情況

董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)作為董事會(huì)按照我行《公司章程》設(shè)立的專(zhuān)門(mén)工作機(jī)構(gòu)，2024年獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)、高效地運(yùn)作，各位委員勤勉盡職，及時(shí)確認(rèn)我行的關(guān)聯(lián)方，審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，在我行完成制度修訂、部門(mén)職能梳理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步要求管理層提升關(guān)聯(lián)交易精細(xì)化管理水平，加強(qiáng)對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的控制，確保關(guān)聯(lián)交易形式和實(shí)質(zhì)合規(guī)，維護(hù)全體股東的權(quán)益。

今后，我行董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)將繼續(xù)履行職責(zé)，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，促進(jìn)我行健康有序發(fā)展。